过去8年里，爱尔兰百万富翁的数量增长了2.5倍，原因是房地产价格飙升和债务减少使爱尔兰富人比以往任何时候都更加富有。

根据爱尔兰中央银行的数据，大约22.3万户家庭（占全国总数的12%）拥有100万欧元或以上的净财富。

与2013年相比，这是一个巨大的飞跃，当时只有87,000个家庭（占总数的5%）符合资格。

中央银行表示，从那以后富裕家庭的激增在一定程度上反映了近年来所有收入群体家庭财富的总体增长，包括就业增长、房价上涨和储蓄飙升。

然而，一名中央银行经济学家的分析也发现，最富有的家庭在这一时期几乎贡献了所有资产价值的增长，尤其是前10%的家庭。

这一群体的财富不仅来自他们的房屋价值，也来自商业财富和金融投资，而底层50%的收入主要来自去杠杆化，或偿还债务。

该分析报告的作者Pierce Daly表示：“总体而言，底层50%人口的债务下降是净财富不平等下降的核心原因。然而，人们必须注意到，有迹象表明，近年来，一些资产可能越来越集中在较富裕的家庭中，这值得进一步调查。”

从2013年到现在，爱尔兰最富有的10%的家庭贡献了几乎一半的家庭财富增长，其中最富有的5%的家庭占了大部分。

约三分之二的财富增长来自住房资产，三分之一来自企业财富和金融资产。

所谓的中间40%更依赖于住房财富来增加整体净财富，其中80%与房地产有关。

今年上半年，爱尔兰家庭净财富首次正式突破1万亿欧元，房价的飙升推动这一数字突破了里程碑式的水平。

央行8月发布的数据显示，房地产重估的大幅增长，以及大流行带来的现金储蓄的增加，推动个人财富从2021年底的9,950亿欧元，在第一季度升至略高于1万亿欧元。

其中大部分资产（6,490亿欧元）是住房资产，使其远远超过2007年凯尔特之虎房地产繁荣时期的最后日子里创下的6,040亿欧元的历史最高纪录。

爱尔兰家庭曾经是世界上杠杆率最高的国家之一，现在的债务水平与欧元区的平均水平差不多。

疫情期间创纪录的现金储蓄只是增加了净财富，因为债务在家庭资产负债表中的比重越来越小。

然而，中央银行的数据并没有捕捉到家庭在个人层面的经历，这些家庭正在应对诸如能源、食品和住房成本大幅上涨等具有挑战性的情况。